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商品融資質押監管服務(金融倉儲)

----企業融資新渠道

巨化物流工商銀行聯手推出商品融資業務,為企業提供正規化、標準化、低成本的融資解決方案。

浙江巨化物流有限公司為工商銀行商品融資業務指定監管方。

業務咨詢電話:0570-3099795153367227761339570096813567040685

 

1、什么是商品融資?

商品融資是指購買商或者銷售商以其未來或已持有的商品權利為抵(質)押,向銀行申請短期融資的業務。

簡單說就是,企業用存貨(原材料、半成品、成品)作為融資的擔保,向銀行申請貸款。

2、商品融資有什么意義?

商品融資作為銀行、倉儲企業相互衍生的一種創新,為企業(特別是中小企業)融資、金融機構安全放貸,提供了一個良好的解決方案。

(1)實現動產在標準條件下的抵(質)押貨款,充分發揮動產的金融價值。

(2)突破擔保方式限制,為企業提供了現實的融資解決方案。

(3)提高了貸款的安全性,使銀行的積極性顯著提升。

3、什么是商品融資質押監管(金融倉儲)?

商品融資質押監管服務(簡稱金融倉儲)是指倉儲企業與銀行合作,作為第三方,為商品融資提供倉庫資源和質押監管服務,確保商品融資業務安全運行的業務活動。

4、商品融資質押監管(金融倉儲)的發展趨勢怎樣?

金融倉儲在發達國家已是一項比較成熟的業務,是物流倉儲企業必不可少的服務項目,但在我國尚屬開發、推廣的開拓階段。其服務對象商品融資業務,1998 年由深圳發展銀行首家推廣,2004年中信銀行開始跟進,2006年工商銀行先后在廣東、北京、廣西、寧夏、寧波等5家分行開展試點,之后又批準了15家省級分行開展商品融資業務的試點,目前國內各銀行都紛紛涉足這項業務的發展。2005年銀監會頒布了《解決中小企業貸款難的若干意見》,支持和鼓勵商品融資和物流銀行的發展方向。

從國內市場規模來講,金融倉儲的潛在市場巨大。據統計,國內動產總的規模在50萬億元以上,其中10%適宜于金融倉儲,總量可達5萬億以上,目前實際經營的總量僅為1500億元左右,發展空間廣闊。

目前從事金融倉儲業務的企業有中外運、中遠、中儲股份、五礦物流、中鐵物資、中鐵快運、浙江物產集團、巨化集團公司等100多家大型國有企業,這些企業也是銀行首選的合作對象。金融倉儲業務,在江、浙、滬、魯地區迅速發展,客戶的認可程度、接受范圍正不斷加深加大。

5、什么企業可以從事商品融資質押監管(金融倉儲)業務?

硬件設施到位、管理制度規范、業務流程清晰、有大宗商品倉儲經驗、有能力把握市場行情,經銀行認可的專業從事倉儲業務的物流企業,可以從事金融倉儲業務。

6、哪些商品可以申請商品融資?

通用性好、流通性強、價格穩定、不易變質經銀行審定的大宗商品,可以申請商品融資。目前成熟的品種如下:

7、哪些企業可以申請商品融資?

具備企業法人資質,具有商品融資目錄內的庫存商品,就可以申請商品融資,不受擔保方式和銀行授信限制。

8、商品融資的金額、期限、利率怎樣?

融資金額:不超過核定商品價值的70%,已套期保值的,可適當提高。

融資期限:一般不超過6個月,最長不超過12個月。

利率:根據風險及同業競爭情況,在基準利率基礎上合理確定。

9、如何申請商品融資、業務流程怎樣?

1)撥打業務咨詢電話:0570-3099795153367227761339570096813567040685

2)巨化物流對申請企業開展前期調研

3)巨化物流向銀行提出項目可行性意見書

4)銀行、巨化物流、融資企業簽訂三方協議

5)融資企業質押物進入巨化物流指定監管場所

6)銀行向企業放貸

7)巨化物流在融資期限內履行監管職責

8)融資企業到期還貸、付息

9)質押解除、質物出庫

上述流程可在5個工作日內完成。

 
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